從進入社會就業、結婚、生育小孩、購置自用不動產到最後退休生活水平的維持，都是一生中重大的挑戰。

理財規劃是生涯規劃中不可或缺的一部分，其目的是按照每一個人的需要，擬定出一套完全適合自己需要的計畫，逐步實現人生各階段的生活需要，享受快樂幸福的一生。